Como fazer um fluxo de caixa perfeito

Para chegar ao sucesso pretendido, o empresário precisa controlar seus gastos e investimentos, saber avaliar quais produtos e/ou serviços rendem mais.

Ter uma noção real da saúde financeira da empresa é fundamental para tomar as decisões corretas.

Estatísticas comprovam que os problemas financeiros são as principais causas pelas quais as empresas abrem falência.

O IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística) aponta que metade das abertas no Brasil duram em média apenas três anos. E os números são alarmantes:

  • Cerca de 25% encerram suas atividades no primeiro ano de vida
  • Em torno de 40% no segundo ano após aberta

Diante de informações como as citadas acima, você pode se perguntar: o que então eu devo fazer para minha empresa estar entre as que dão certo?

Há alguma ferramenta específica que possa me ajudar a controlar melhor minha empresa?

A resposta é sim!

Fazendo um fluxo de caixa perfeito. Nós fizemos um apanhado geral para te explicar melhor como fazer isso, utilizando informações do e-book: Como fazer um fluxo de caixa perfeito.

Entenda a importância do fluxo de caixa

Basicamente, o fluxo de caixa objetiva controlar todas as movimentações financeiras da empresa: entradas e saídas. Dependendo do porte e tipo da empresa, a gestão do caixa pode ser feita diariamente, toda semana, a cada 15 dias ou uma vez por mês.

Com as informações levantadas através do fluxo de caixa, você tem embasamento para tomar decisões, sabe o melhor momento e onde investir, quando cortar gastos, etc.

Mas, para obter sucesso no andamento da empresa, não basta gerir o caixa. Tem que fazer um fluxo de caixa perfeito e para isso é importante conhecer bem os conceitos básicos que envolvem a definição do fluxo de caixa. Vamos a eles:

  • Projeção de fluxo de caixa: consiste em uma estimativa financeira do seu negócio. Com ela você consegue identificar como e onde investir, quando precisa de mais recursos, controla inadimplência, entre outros.
  • Saldo: o saldo do fluxo de caixa corresponde ao valor total disponível no caixa da empresa. Com análise periódica do saldo, o empresário identifica possíveis lucros ou prejuízos que teve naquele período (dia, semana, mês, etc.)
  • Receita: corresponde a todos os valores a receber. Organizando e discriminando os meios de pagamentos, você consegue identificar os meios mais usados.
  • Despesas: são todos os custos fixos e variáveis do negócio. Deve incluir todas as contas a pagar.
  • Nota de entrada: são as notas fiscais recebidas por meio de fornecedores, quando sua empresa adquire bens, produtos ou serviços.
  • Nota de saída: diz respeito às notas fiscais de vendas realizadas pela sua empresa.

Como montar o fluxo de caixa

Há anos empresas utilizam diferentes métodos para controlar o fluxo de caixa.

Você já deve ter ouvido falar ou até mesmo conhecer os livros-caixas, de repente até usa alguma planilha eletrônica e sabe que todas as informações são inseridas e obtidas manualmente.

Esses métodos não deixam de ser eficazes, mas são bem trabalhosos e mais suscetíveis de gerar falhas.

Atualmente, os softwares de gestão financeira são as ferramentas mais modernas para fluxo de caixa. Intuitivos, fáceis de usar, seguros e precisos, automatizam o trabalho reduzindo tempo na execução das tarefas e geração de resultados.

Mas, seja qual for a ferramenta adotada pela sua empresa, é preciso saber como montar o fluxo de caixa perfeito para que ele dê resultado.

Veja o passo a passo:

  1. Organize as contas da empresa: quando você sabe onde estão disponibilizados cada recurso financeiro, fica mais fácil controlá-los. Organize cada uma das contas.
  2. Discrimine o saldo inicial de cada conta: identifique o valor inicial disponível nas contas, em cada período – esse valor será atualizado a cada lançamento e deve ser conferido.
  3. Categorize despesas e receitas: categorizando você consegue saber a que cada um dos valores de saída se destinou e de onde vem cada valor de entrada.

Você pode ver mais detalhes de como montar o fluxo de caixa perfeito acessando o nosso e-book.

Mantenha o seu fluxo de caixa

Depois de organizar o seu fluxo de caixa você deve manter as atualizações constantes. A periodicidade vai depender da necessidade de sua empresa.

É fundamental lançar todas as notas de entrada e de saída, as despesas e receitas por menores que sejam.

É necessário também conferir de tempos em tempos se os dados do fluxo de caixa coincidem com o extrato bancário real.

Outro ponto importante é manter as notas fiscais tanto de entrada quanto de saída por pelo menos um ano: tempo necessário para balanço, declaração de imposto de renda entre outros. Uma boa opção é criar um arquivo virtual.

Faça o seu fluxo de caixa funcionar

De fato, uma boa gestão do fluxo de caixa é essencial para o bom andamento da empresa. Com informações precisas, o empresário tem base para tomar as decisões mais acertadas. Mas não se esqueça: o fluxo de caixa só é perfeito se você o manter atualizado continuamente.

Agora que você já sabe como fazer, precisa decidir que modelo de fluxo de caixa vai adotar para gerir melhor sua empresa e cuidar da saúde financeira da mesma.

Lembrando que essas medidas servem para qualquer modelo de gestão de fluxo de caixa, mas que um software de gestão financeira facilita ainda mais a gestão.

Com as informações geradas por meio dessa ferramenta, você pode fazer um planejamento estratégico que gerará um crescimento sustentável ao seu negócio.

A Sage disponibiliza softwares de todos os portes.

Essas ferramentas são seguras, modernas e precisas, facilitando o trabalho do empresário e dando a ele mais controle sobre as finanças de sua empresa, com menores os riscos operacionais para o negócio!

Por isso, recomendamos que você invista em um software de gestão financeira, usando assim essa ferramenta para controle do fluxo de caixa de sua empresa, contribuindo para a escalabilidade e segurança dela.

Leia mais a respeito em nosso e-book!

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